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债权融资在企业投资经营中的优势在哪里

2020-09-05 10:57 北京乐天使fun88下载 浏览:298

1.银行有收集信息的优势。银行具备收集和分析企业自身投资、经营、分配和收入的条件和能力。同时,可以对企业进行较长时间的检查和监督,有助于防止“道德风险”的发生。

2。银行的特点是信息分析和研究的规模经济。一方面,银行收集同样的信息具有规模经济性;另一方面,分析大量信息本身具有规模经济性。

3。在长期的“专业”融资活动中,金融机构发展了一套专业技能。

4。银行对企业的控制是一种相机控制。债权的功能是:当企业能够清偿债务时,控制权就在企业手中,如果企业不能偿还债务,控制权就会转移到银行。企业投资和经营中债务融资不足。债务有利于控制经营者的“道德风险”。然而,企业使用债务融资也可能导致股东的“道德风险”。股东的这种“道德风险”行为主要表现在:

(1)股东有动机将债权人的财富转移到自己手中。有两种方法。一是通过股权政策逃避债务。在投资不变的情况下,股东和经理可以将负债筹集的资金分配给股东作为股利支付的来源;但是,在投资政策可以改变的情况下,股东和经理可以减少投资,增加股息。二是股东有限责任前提下的资产置换行为。管理者在做出投资决策时,可能会放弃低风险、低收益的投资项目,选择高风险、高收益的投资项目,从而产生替代行为,使债权人面临过度风险。

(2)股东和经营者因债务超过使股东放弃对债权人有利的项目而导致投资不足,可能遭受损失。

根据以上分析,股权融资和债权融资在风险控制方面各有优势,但这两种融资方式由于对企业业务风险的影响,在控制金融体系风险方面存在一定的缺陷。债务融资有助于抑制股权融资引发的经理人道德风险,但也可能导致股东道德风险的发生。因此,要为管理者和股东建立有效的激励和约束机制,就必须选择债务融资的金额来最小化这两种道德风险。单纯倾向于选择某种融资方式,无法达到控制金融风险的目的。只有合理选择和组合这两种方法,才能增加防范金融风险的保障机制。

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